ファイナンシャルプランニング - 香港カラフルFP

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Colorful Financial Planing (カラフルファイナンシャルプラニング) では、総合的な資産設計を行う専門家であると認定された FP ファイナンシャル・プランナー が、お客様が人生目標を叶える為に必要な資産設計をお手伝い致します。

ファイナンシャル・プランナーは、金融や保険、税金、年金に関する知識を持ち、資産運用や税金対策など幅広い分野をわたり、総合的なアドバイスを差し上げるプロフェッショナルです。

ライフプラン

お客様の夢や目標を叶えるには、その実現に必要となる資金を計画的に用意することがポイントとなります。まずは、総合的な資金計画を一緒に考え、作成し、その実現に向けたサポートを行います。

資産運用

大きなリターンを得ようとして、リスクを取りすぎるのは賢明ではありません。しかし、やみくもにリスクを恐れていては、得ることの出来るリターンも得ることが出来ません。いつ頃、どのくらいお金が必要となるのかを把握し、また、金融商品の個々の特徴を理解することで、許容できるリスクに応じた充分なリターンを得る賢明な資産形成・運用・管理が行えます。

教育費

お子様の教育には1,000万円を超える多額のお金が必要となります。しかし、今すぐに必要となるのではなく、お子様が誕生してからの時間を味方につけ、必要となるお金を準備していきましょう。

老後資金

国民年金や厚生年金といった公的年金への不安が大きくなっていく中、豊かな老後を過ごす為には、自分で準備する「じぶん年金」の備えが、これまで以上に必要になります。老後を目前に控えて慌てるのではなく、出来るだけ早い内から時間を味方に計画と準備を始めましょう。

相続

相続税の基礎控除額引下げが予定されており、一般家庭でも相続税を気にしなくてはならない時代になってきました。相続税は事後の対策は出来ず、「事前対策」をしっかりと行うしかありません。事前対策として、所有している資産を生前に子供や孫などに贈与することは資産を継承する上で有効かつ確実な方法であり、相続税を軽減することもできます。