ファンド積立プラン スタンダード・ライフ社「ハーベスト・エリート」ボーナスのお知らせ - 香港カラフルFP

Home »  カラフルFPからのお知らせ »  ファンド積立プラン スタンダード・ライフ社「ハーベスト・エリート」ボーナスのお知らせ

ファンド積立プラン スタンダード・ライフ社「ハーベスト・エリート」ボーナスのお知らせ

投資先の分散、投資時期の分散を実践し、安定した長期投資に最適なファンド積立プランであるスタンダード・ライフ社「ハーベスト・エリート」(Standard Life Harvest Elite)の特別ボーナスプロモーションのお知らせです。

月額1,200米ドルを25年にわたり積立する契約であれば、積立金額の90%を12ヶ月間にわたり初期ボーナスとしてもらえます。
このボーナスプロモーションは、2014年8月1日から9月30日の期間に新規契約される場合に適用されます。

詳しくは下記の表をご覧ください。

月額投資金額 ボーナスレート 例) 投資期間
25年の場合
香港ドル 米ドル ユーロ ポンド 日本円
720 –
1,999
90 –
249
90 –
249
60 –
159
11,700 –
32,499
0.72%
x 投資期間
18%
(0.72% x 25年)
2,000 –
4,799
250 –
599
250 –
599
160 –
399
32,500 –
77,999
1.65%
x 投資期間
41.25%
(1.65%x 25年)
4,800 –
9,599
600 –
1,199
600 –
1,199
400 –
799
77,999 –
155,999
2.55 %
x 投資期間
63.75%
(2.55% x 25年)
9,600以上 1,200以上 1,200以上 800以上 156,000 以上 3.6%
x 投資期間
90%
(3.6% x 25年)

スタンダードライフ社について

このプランを提供するスタンダードライフ社は1825年にイギリスで設立された名門保険会社であり、2006年にロンドン証券取引所に上場しました。また、FTSE100指数の構成銘柄にもなっており、スタンダード&プアーズ社ではA+、ムーディズ社からA1の高い格付けを得ている信頼できる金融グループ会社です。

格付会社による格付について

ハーベスト・エリート(Harvest Elite)について

このプランは株式、債券、不動産、ヘッジファンド等の約300種類ある中からファンドを選択し、運用することができます。満期年数は5年から25年、契約年齢は18歳から75歳までとなっています。将来の自分年金としてお考えであれば、満期日を退職される年にする設計がお薦めです。

初期口座期間について

満期年数によって異なる初期口座期間の設定があり、積立開始から18ヶ月~24ヶ月が積立必須期間となり、初期口座に資金が積立が行われます。初期口座期間終了後は、積立口座に資金が積立が行われます。

初期口座に積立られた資金は満期まで取崩しできません。一方、積立口座に積立てられた資金はいつでも取り崩し可能となっています。

手数料について

初期口座残高に対して毎月0.5%(年間6%)の管理手数料、また、積立口座残高に対しては毎月0.125%(年間1.5%)の積立口座手数料が掛かります。
また、毎月USD7.5の事務手数料が別途徴収されます。

ボーナスについて

上記にある特別ボーナスは積立開始後の12ヶ月にわたり加算されます。

この他に、ロイヤリティ・ボーナスがあります。ロイヤリティ・ボーナスは積立開始5年以降に5年毎に口座残高(初期口座と積立口座の総額)に対して2.25%のボーナスが付与されます。

積立金の支払い方法について

香港にある銀行口座からの引き落とし、もしくは、クレジットカードによる支払いが可能です。
但し、クレジットカード払いは米ドル建てもしくは香港ドル建てプランのみ可能となっており、別途、積立額に対して1%の手数料が徴収されます。

香港カラフルFP
さあ、自分年金をはじめよう!
今日から始める海外投資講座